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光大理财产品巨亏3成运作5年半仅头两月正收益

发布时间:2020-03-26 12:36:41 阅读: 来源:输送线厂家

投资者大呼“同享二号”坑爹,5万元投资五年半剩下3.3万元

投资者2007年10月买入5万元光大银行一款理财产品,到今年2月仅剩3.3万元!

昨日,光大银行发布“同享二号”中华精选投资理财组合的月度投资报告显示,该款成立于2007年10月31日的理财产品,最新的单位净值为0.7029元,迄今已经巨亏29.71%。新快报记者查阅了光大银行近年来的运作公告发现,该产品最高亏损幅度达48.51%,而经历了三任投资经理,该产品目前仍处在亏损状态。

运作五年半仅头两月正收益

根据光大银行的发行公告,该“同享二号”——光银中华精选产品(下简称“同享二号”)是由海富通基金管理有限公司作为投资顾问,投资于以中国为核心的大中华区资本市场的开放式理财产品。该产品由境内投资和境外投资两部分构成,其中境外投资部分主要投向为香港证券市场及其他大中华区内与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的其他证券市场中上市交易的中资企业股票;境内投资部分投资方向主要为境内A股市场。该产品根据宏观经济及市场变化情况,主动对境内境外战略性资产配置进行不定期调整。

记者浏览光大银行五年半以来每月发布的运作报告后发现,“同享二号”仅仅在开始运作的前两个月,获得了正收益。从运作的第三个月开始,该理财产品就走上了其亏损之路,从2008年1月31日的单位净值0.8952元,亏损10.48%开始,其最大亏损幅度甚至几近腰斩。报告显示,截至2008年10月31日,“同享二号”的单位净值只有0.5149元,亏损幅度高达48.51%。

记者昨日在网上也看到一位网友的微博,这位网友于2007年10月买入5万元的“同享二号”,到今年2月只剩下了3.3万元,亏损幅度达34%。“自己当年卖了黄金买了它。真坑爹!”这位网友吐槽。

记者也在天涯论坛上看到,早在去年12月,就有投资者在网上控诉“同享二号”称,“到光大查了一下,亏损36%多,算了一下我亏了10万,欲哭无泪啊。”

换了投资经理继续亏

在亏损幅度几近腰斩后,光大银行在运作报告中不再披露“同享二号”的亏损幅度,仅仅公布了产品的单位净值。随着行情的好转,在2010年12月31日,其产品净值已经回复到0.922元。然而,在亏损接近完全弥补损失时,光大银行决定变更“同享二号”投资计划的投资经理。

据资料显示,该产品的此前的投资经理王哲文是英国南安普顿大学硕士,自2003年4月加入海富通基金管理有限公司,在公告发布前,一直担任同享二号的组合经理。

2011年5月24日,光大银行发布公告称,经协商确定,“同享二号”的投资顾问海富通基金管理公司决定聘任王昕先生担任“同享二号”投资经理,王哲文因个人原因将不再担任“同享二号”投资经理。

不过,王昕也未能扭转该产品“一路亏损”的态势。在该变更公告中,“同享二号”的单位净值为0.8790元,自成立以来的亏损幅度为12.10%。到今年3月,该产品的单位净值为0.7083元,运作以来的亏损幅度扩大到29.17%。

根据公告,王昕从1997年开始从事证券业,具有13年证券从业经验。2010年8月加入海富通基金管理有限公司,任海富通资产管理(香港)有限公司高级组合经理。

截至昨日5月的月度投资报告显示,“同享二号”的单位净值是0.7029元,运作以来的亏损29.71%,其投资经理却自4月起悄然变更为海富通资产管理(香港)有限公司高级组合经理周文秱。

业内人士评论:“客观而言,在同期MSCI中国指数和业绩基准分别跌42.23%和31.69%的背景下,该理财产品亏29.71%,还不算太多。但5月报告期末显示,其有55.579%的资产是现金,考虑到该产品境外投资资金部分主要投资香港证券市场及其他证券市场,在港币的利率不高、汇率下跌的情况下,对管理投资者的资金来说,并不是一个好的选择。”

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